Compliance, Seguridad y Avisos Legales
5. COMPLIANCE Y SEGURIDAD
5.1 Compliance y Prevención de Fraude
PaisDirecto mantiene procedimientos de compliance destinados a prevenir fraude, lavado de activos, financiamiento del terrorismo, incumplimiento de sanciones y uso indebido de la plataforma.
5.2 Verificación de Identidad y Monitoreo
La empresa podrá solicitar documentos de identidad, comprobantes de domicilio, información sobre origen de fondos y documentación adicional de verificación.
Las transacciones podrán ser monitoreadas para detectar actividad sospechosa, comportamientos inusuales, exposición a sanciones, riesgo excesivo de chargebacks y fraude.
5.3 OFAC, Sanciones y Derecho a Rechazar Servicios
La plataforma no podrá ser utilizada por personas o entidades sujetas a sanciones internacionales. Las transacciones podrán ser bloqueadas, suspendidas o reportadas cuando corresponda. La empresa podrá rechazar, demorar, revertir, suspender o cancelar transacciones por razones de compliance, riesgo operacional o prevención de fraude.
6. SEGURIDAD DE PAGOS Y PCI
Las transacciones son procesadas mediante procesadores de pago y adquirentes autorizados. La información sensible es tratada utilizando estándares razonables de seguridad. La empresa y sus proveedores implementan medidas alineadas razonablemente con estándares PCI-DSS.
La plataforma podrá utilizar para prevención de fraude: autenticación 3D Secure, device fingerprinting, velocity checks, geolocalización, monitoreo conductual y scoring transaccional.
7. DECLARACIÓN DE ACCESIBILIDAD
PaisDirecto busca mejorar continuamente la accesibilidad digital para todos los usuarios. Los usuarios que experimenten problemas de accesibilidad pueden escribir a: contacto@paisdirecto.com.
8. CONSENTIMIENTO DE COMUNICACIONES
Al utilizar la plataforma, el usuario acepta recibir comunicaciones transaccionales, notificaciones de seguridad, comunicaciones de compliance, actualizaciones del servicio y mensajes de soporte. Cuando la ley lo permita, podrán recibir comunicaciones promocionales, de las cuales podrán darse de baja en cualquier momento.
9. IDENTIFICACIÓN LEGAL DE LAS EMPRESAS
RecargaSuper opera comercialmente bajo la marca RecargaSuper by PaisDirecto.
- Operaciones en Estados Unidos: Podrán ser procesadas por Pais Directo, LLC (Delaware, Estados Unidos), incluyendo relaciones bancarias y merchant acquiring en EE.UU.
- Operaciones en Latinoamérica: Podrán ser procesadas por PaisDirecto SpA (RUT: 76.310.326-9). Dirección: Av. Valle del Monasterio 2496 Oficina 108 Lo Barnechea Santiago, Chile.
Contacto: contacto@paisdirecto.com. PaisDirecto opera como una plataforma de comercio digital de giftcards closed-loop y no opera como banco, remesadora, institución financiera ni empresa de money transfer.